Заеми
Функцията Заеми позволява на компаниите да управляват заявки за служебни заеми, одобрения и погасявания на едно централизирано място.
Това меню гарантира, че всички финансови транзакции по заемите са правилно записани и лесно проследими.
Можете да конфигурирате настройките за заеми в Конфигурация → Настройка → Финанси
Страницата Заеми показва списък с всички служебни заеми с подробна информация, като:
| Колона | Описание |
|---|---|
| Служител | Името на служителя, който е получил заема. |
| Сметка | Вид на заема или сметка (например Спешен заем, Образователен заем). |
| Начална дата | Дата на започване на заема. |
| Крайна дата | Очаквана дата за приключване на заема. |
| Сума | Одобрената обща сума на заема. |
| Остатък | Остатъчна сума, която все още не е изплатена. |
| Статус | Текущ статус на заема (например Активен, Завършен). |
| Вид плащане | Продължителност или график на погасяване (например 12 месеца). |
| Действия | Налични действия като Преглед на заема или Изтриване на записа. |
Допълнителни функции на страницата:
Филтър: Позволява търсене или филтриране на записи за заеми по критерии като име на служител, заемна сметка, статус или вид плащане.
Мониторинг на статуса: Всеки заем включва визуален индикатор за статус (например жълт етикет Активен), за лесно проследяване.
Добавяне на нов заем
За да добавите нов заем, натиснете бутона Нов заем + и създайте нов запис за служител.
- Въведете името на служителя — изберете служителя, който ще получи заема.
- Изберете заемна сметка — изберете от наличните заемни сметки, конфигурирани в настройките на финансите.
NOTE
Всички заеми тук са свързани с Заемната сметка, конфигурирана в
Конфигурация → Настройка → Финанси- Добавете сумата на заема — въведете общата сума, която ще бъде предоставена на служителя.
- Можете да активирате превключвателя за вноски, ако плащането ще се извършва на вноски, след което определете периода на вноските (в месеци).
Ако превключвателят е изключен, заемът ще се изплати като еднократна сума.
NOTE
Минималната сума, максималната сума и настройките за вноски трябва да бъдат конфигурирани предварително в Конфигурация → Настройка → Финанси
Подробности за заема
За да видите запис за заем, кликнете върху иконата Преглед (👁️) в колоната Действия от списъка с заеми. Това ще отвори детайлен преглед на избрания заем на служителя.
Тази секция показва пълната информация за избрания заем, включително:
- Сума на заема – Общата сума, която е била заета.
- Остатък по заема – Остатъчната неизплатена сума.
- Служител – Служителят, който притежава заема.
- Заемна сметка – Вид на заема (например Образователен заем, Спешен заем).
- Начална и крайна дата – Продължителност на заема.
- Вид плащане – Показва дали заемът се изплаща на вноски или като еднократна сума.
- Статус – Текущ статус на заема (например Активен, Затворен).
Отдясно се намира панел Обобщение на плащанията, показващ ключова статистика:
- Общо плащания – Брой периоди на плащане.
- Платено / Неплатено – Показва колко вноски са изплатени и колко остават.
- Обща сума – Общата сума за погасяване.
- Платена сума – Сумата, която вече е изплатена.
- Неплатена сума – Остатъчната сума за изплащане.
- Лента за напредък показва процента на изпълнени плащания.
В Графика на плащанията се показва уведомление, ако има несъответствие. Например, когато общата планирана сума надвишава очакваната сума на заема, ще се покаже предупреждение за надплащане с детайли като:
“Общо планирано плащане надвишава очакваното с 50,000 IDR”.
Това уведомление помага да се избегнат грешки при изчисления или въвеждане на данни.
Под уведомлението таблицата показва всички планирани плащания на заема с подробен проследяващ запис за всеки месец:
| Колона | Описание |
|---|---|
| Дата на плащане | Планираната дата за всяка вноска. |
| Сума | Сумата за плащане по всяка вноска. |
| Статус | Показва дали плащането е Очакващо или Изпълнено. |
| Верифицирано | Показва дали плащането е верифицирано. |
| Забележка | Допълнителни бележки за всяко плащане. |
| Действие | Можете да редактирате детайли по заема, като дата на плащане, сума, активиране на превключвател, ако заемът е изплатен, и добавяне на актуализирани бележки (по избор). |
Тази секция помага на финансовите екипи да проследяват прогреса на погасяване точно и да идентифицират пропуснати или неплатени вноски.
NOTE
Ако ръчно редактирате сумата за плащане в менюто Финанси, промяната няма да се отрази автоматично в Заплатата. Трябва да изпратите отново заема към заплатата, за да влезе в сила актуализацията.
Изтриване на заем
Ако е необходимо да премахнете запис за заем, кликнете върху иконата Изтриване (🗑️) в колоната Действия.
Ще се появи диалогов прозорец за потвърждение, за да се уверите, че изтриването е умишлено.
Прозорецът за потвърждение ще покаже следните детайли за заема:
- Служител – Служителят, свързан със заема.
- Сметка – Вид на заема или името на сметката.
- Период – Начална и крайна дата на заема.
- Сума – Общата сума на заема.
- Остатък – Остатъчна неизплатена сума.
⚠️ Важно:
След изтриване, записът за заема не може да бъде възстановен.
Уверете се, че данните са потвърдени, преди да продължите.
За да продължите, натиснете DELETE.
За да отмените действието, натиснете CANCEL.
NOTE
Можете да изтриете заем само ако той не е обработен или няма направени плащания.
Ако заемът вече има активни плащания, първо трябва да ги отмените или коригирате в записите за плащания, преди изтриване.